Интерес к драгоценным металлам как к финансовому активу растет с каждым годом. В условиях экономической нестабильности золото и серебро остаются теми активами, которые не обесцениваются со временем. Однако покупка физических слитков или монет сопряжена с рядом трудностей: высокий порог входа, необходимость обеспечения сохранности, а также уплата налога на добавленную стоимость. Альтернативой этому служит биржевая торговля драгоценными металлами, которая снимает эти ограничения и делает инвестиции доступными каждому, подробнее по ссылке https://www.ccb.ru/services/metals/.
В этой статье мы разберем, почему биржевой рынок драгоценных металлов становится выбором миллионов, и как начать торговать с минимальными издержками, используя возможности брокерского обслуживания.
Почему биржа удобнее слитков: главные преимущества
Когда инвестор выбирает между покупкой физического золота в банке и открытием позиции на бирже, ключевое значение имеют издержки и ликвидность. Покупка обезличенного металла на бирже дает ряд стратегических преимуществ.
Во-первых, это отсутствие НДС. При покупке биржевого золота инвестор платит только за сам металл по рыночной цене, в то время как при приобретении слитков в банке к стоимости прибавляется 20% НДС, что делает такую инвестицию неэффективной с самого начала.
Во-вторых, хранение. Вам не нужно арендовать индивидуальный сейф или беспокоиться о физической сохранности актива. Металл числится на счетах учета в Национальном клиринговом центре, что исключает риски кражи, порчи или потери.
В-третьих, доступность. Для старта не нужны миллионы. Достаточно приобрести всего один грамм золота или сто граммов серебра, чтобы войти в рынок. Это позволяет диверсифицировать инвестиционный портфель даже при скромном бюджете, распределяя риски между акциями, облигациями и драгметаллами.
Инструменты для торговли на Московской бирже
Основной площадкой для спотовой торговли драгметаллами в России служит ПАО Московская Биржа. Операции проходят на валютном рынке в торговом режиме с 10:00 до 23:50, что дает возможность реагировать на мировые котировки в течение всего дня.
Для доступа к торгам используются следующие тикеры:
-
GLDRUB_TOM — контракт на золото весом 1 грамм.
-
SLVRUB_TOM — контракт на серебро весом 100 грамм.
Расчеты производятся в российских рублях. Спотовый рынок, в отличие от фьючерсного, позволяет держать актив в портфеле сколь угодно долго, без необходимости перезаключать контракты при наступлении срока экспирации. Это выгодное решение для среднесрочных и долгосрочных инвесторов, которые не хотят постоянно мониторить даты исполнения контрактов.
Как открыть брокерский счет и начать торговать через QUIK
Для того чтобы начать инвестировать в золото и серебро, достаточно стать клиентом банка с брокерским обслуживанием. Процедура максимально упрощена и не требует визита в офис, если у вас есть учетная запись на портале Госуслуг (ЕСИА).
Алгоритм действий включает в себя три простых шага:
-
Открытие счета. Это можно сделать дистанционно. Открытие счета абсолютно бесплатно, а обслуживание не влечет за собой скрытых комиссий.
-
Пополнение. Вы переводите деньги на брокерский счет безналичным путем со своего расчетного счета в любом банке. Банк не взимает комиссию за зачисление средств.
-
Начало торгов. Доступ к котировкам и совершению сделок осуществляется через профессиональный терминал QUIK, где вы в реальном времени видите стакан цен и можете выставлять заявки.
Такой подход к инвестициям подходит и физическим, и юридическим лицам. Для покупки драгметаллов не требуется статус квалифицированного инвестора, что делает рынок открытым для широкого круга участников.
Экономическая выгода и защита от инфляции
Одним из ключевых свойств драгоценных металлов является их способность сохранять покупательную способность капитала. В периоды высокой инфляции или девальвации национальной валюты котировки золота и серебра часто демонстрируют рост, компенсируя потери от обесценивания денег.
Для инвестора это означает:
-
Снижение волатильности общего портфеля за счет низкой корреляции с акциями.
-
Защиту от системных рисков банковского сектора.
-
Повышение рентабельности инвестиций за счет роста котировок в долгосрочной перспективе.
Дополнительным бонусом является маржинальное кредитование. Брокер может предоставить кредитное плечо для сделок, что увеличивает потенциальную доходность, но при этом важно помнить о сопутствующих рисках.
В отличие от паевых инвестиционных фондов (ПИФов) или ETF-фондов, прямая покупка металла исключает расходы на управление фондом (комиссию управляющей компании). Вы платите только комиссию за биржевую сделку, которая по тарифу «Онлайн» составляет от 0,01% до 0,02% — это значительно ниже, чем спреды банков при покупке физического металла.
Удобство и контроль в мобильном приложении
Современные технологии позволяют управлять своими инвестициями на ходу. Для клиентов банка доступен не только десктопный терминал QUIK, но и мобильное приложение, где можно отслеживать изменения стоимости активов в режиме реального времени.
Основные преимущества для клиента:
-
Вся информация о состоянии счета всегда под рукой в личном кабинете.
-
Моментальные операции при обращении в банк.
-
Прозрачность комиссионного вознаграждения.
-
Возможность оформить все документы без посещения отделения.
Таким образом, рынок драгоценных металлов перестает быть «экзотикой» для частных инвесторов и превращается в удобный цифровой инструмент. Покупка одного грамма золота на бирже — это не просто трейд, а стратегический шаг по созданию подушки безопасности и сохранению капитала для ваших будущих поколений.